La expansión de los criptoactivos ha traído consigo nuevas oportunidades… y también nuevos riesgos. A medida que se populariza el uso de criptomonedas, proliferan las estafas que aprovechan el desconocimiento de los usuarios, la complejidad del ecosistema y la dificultad para identificar a los responsables. Entre los fraudes más comunes se encuentran aquellos que suplantan la identidad de expertos o figuras públicas para generar confianza y convencer a las víctimas de invertir.
En este artículo, abordamos cómo actuar desde el punto de vista jurídico cuando hemos sido víctimas de una estafa vinculada al mundo cripto. ¿Qué pruebas necesito? ¿Cuándo se considera delito? ¿Se puede denunciar aunque no sepamos quién está detrás? ¿Cómo distinguir una mala inversión de un fraude? Resolvemos estas y otras preguntas con la ayuda de Selva Orejón, experta en ciberinteligencia, y Mario Palomar, abogado penalista y socio de Murcia Palomar Abogados.
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Estafas crecientes en el entorno digital cripto: una amenaza jurídica y social
Las estafas vinculadas a las criptomonedas están aumentando a un ritmo alarmante. Según relatan los expertos, se trata de un tipo de fraude que explota tanto la falta de regulación clara como la escasa cultura de ciberseguridad entre los usuarios.
En los casos más recientes, se han suplantado identidades de personajes públicos, como Pablo Motos, para captar la atención de potenciales víctimas. “Los estafadores crean una web que imita un medio de comunicación, con titulares falsos como ‘Este famoso se ha hecho rico invirtiendo en bitcoin’. Cuando pinchas, te lleva a una plataforma fraudulenta que te pide tus datos”, explica Selva Orejón.
No todas las situaciones que generan pérdidas económicas en el mundo cripto son perseguibles penalmente. En este punto, Mario Palomar señala la importancia de distinguir entre una mala decisión financiera y una estafa. “La clave jurídica está en el consentimiento: si tú has prestado tu consentimiento a una operación de inversión, aunque haya salido mal, no hay delito. El delito aparece cuando ese consentimiento se obtiene a través de un engaño”, explica.
El Código Penal español castiga la estafa como delito cuando se produce un “engaño” para inducir a error a la víctima, llevándola a realizar un acto de disposición patrimonial que le cause un perjuicio económico. Esta es la línea que los jueces evalúan al analizar una denuncia. “El engaño tiene que ser suficiente para hacer creer a una persona que está actuando de forma legítima. Si se suplanta la identidad de un experto o se imita la web de un banco, puede considerarse ‘engaño’”, aclara Mario.
¿Qué pruebas necesito para denunciar una estafa?
Ante cualquier sospecha de fraude, es fundamental reunir evidencias desde el primer momento. ¿Qué tipo de documentación puede resultar útil?
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Capturas de pantalla de mensajes, anuncios o webs falsas
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Correos electrónicos y conversaciones mantenidas
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Dirección de wallet utilizada para recibir los fondos
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Identidad o alias del presunto estafador
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Transferencias realizadas y justificantes de pago
Cuanto mayor sea el volumen y calidad de pruebas, mayores serán las probabilidades de que la denuncia prospere.
¿Cómo y dónde se presenta una denuncia?
La denuncia se puede presentar ante la Policía Nacional, la Guardia Civil o directamente en el juzgado de guardia. No es necesario saber la identidad del estafador: se puede presentar denuncia contra una persona “indeterminada”, si se cuenta con indicios del fraude.
Mario Palomar insiste en la importancia del timing: “No hace falta tener la certeza de que ha sido una estafa para acudir a un abogado. Basta con una sospecha fundada. Esperar puede suponer perder pruebas cruciales”.
Estafas con identidades falsas: obstáculos y oportunidades
Uno de los grandes retos de estos fraudes es que el estafador actúa suplantando a un tercero, lo que complica su localización. Sin embargo, el uso de wallets, direcciones IP o plataformas específicas puede ser una vía para rastrear su actividad.
En ningún caso, eso sí, se puede responsabilizar legalmente a la persona cuya identidad ha sido suplantada. “Si alguien usa la imagen de un experto sin su consentimiento, esa persona es una víctima más. Lo importante es demostrar que el engaño se basó en esa suplantación”, aclara Palomar.
¿Cómo tributan las pérdidas por estafa en la Renta?
Aunque este artículo no se centra en la fiscalidad, cabe una mención especial al tratamiento de las pérdidas derivadas de estafas cripto en la Declaración de la Renta.
Tal y como explicamos en otros capítulos de la serie, las pérdidas por estafas no se pueden declarar como minusvalías patrimoniales compensables, salvo que exista resolución judicial que así lo reconozca. Es decir, no basta con haber sido estafado: hace falta denunciar y acreditar que la pérdida deriva de un delito.
Por eso, es tan importante actuar a tiempo. No solo para intentar recuperar los fondos, sino también para que, al menos, se pueda reflejar correctamente en el ámbito fiscal.
Recomendaciones para actuar a tiempo
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Documenta todo desde el inicio. Guarda cada mensaje, captura o movimiento sospechoso.
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No borres nada. Aunque pienses que no sirve, puede ser clave en una investigación.
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Contacta con un abogado especializado. Mejor si tiene experiencia en criptoactivos y ciberdelitos.
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Denuncia cuanto antes. No esperes a tener certezas. Cuanto antes actúes, más fácil será rastrear al estafador.
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Evita actuar por tu cuenta. No intentes contactar con el presunto estafador: podrías estar comprometiendo la investigación.
En definitiva, las estafas en el ecosistema cripto suponen una amenaza económica para los inversores, además de un reto jurídico y social. Denunciar, con pruebas suficientes y asesoramiento legal, es el primer paso para combatir este fenómeno.
Desde Modo Cripto trabajamos para acercar el ecosistema blockchain y de activos digitales al usuario común, también desde la protección jurídica. Porque la confianza no se construye solo con tecnología: también se defiende con leyes, expertos… y acción.
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